_ Ajutor! Un sfat fiscal rău m-a costat 10.000 de lire sterline pe o notă de moștenire: SALLY SORTS IT

Am fost executorul executor al averii unui prieten care a murit în mai 2021 în vârstă 90. O parte din rolul meu a fost să-i vând casa. Din cauza sfaturilor primite la telefon de la HM Revenue and Customs, am ajuns să plătesc dobânzi exorbitante pe care le estimez la aproximativ 10.000 de lire sterline la impozitul pe moștenire datorat, când nu ar fi trebuit să plătesc niciuna. Nici măcar nu am primit o confirmare că totalul de 145.000 de lire sterline pe care l-am predat veniturilor până în octombrie anul trecut a fost primit în siguranță. I-am contactat de mai multe ori pentru a încerca să rezolv acest lucru, dar nu am primit un răspuns satisfăcător. Sunt îngrijorat și simt că sunt ignorat. S.H., Stourbridge, West Midlands 

Sally Hamilton răspunde: Ai fost dornic să faci totul ca la carte și să plătești toate impozitele de moștenire datorate conform regulilor. Acest impozit se percepe cu 40% pe averea unei persoane care depășește alocația de moștenire de 325.000 GBP.

Regulile stipulează că factura fiscală trebuie plătită până la sfârșitul celei de-a șasea luni după deces, dacă trebuie evitate taxele cu dobânzi.

Tranzacțiile cu proprietăți pot fi extrem de lente și dacă este nevoie de mai mult de șase luni pentru a găsi un cumpărător, termenul de plată poate fi ratat și dobânda începe să crească.

Deoarece nu știai cât timp va dura vânzarea, ai decis să plătești impozitul pe averea prietenului tău în rate. Acest aranjament, stabilit prin completarea unui formular IHT400, permite eșalonarea plăților pe parcursul a zece ani - deși dobânda este suportată pe întreaga perioadă.

Aranjamentul poate fi util pentru cineva care a moștenit o proprietate, dorește să locuiască în el și nu are nicio altă sursă de fonduri pentru a plăti imediat factura integrală a impozitului, dar își poate permite ratele.

Spre surprinderea ta, casa prietenului tău s-a vândut mai repede decât se aștepta — odată cu tranzacția finalizat cu aproximativ patru săptămâni înainte de expirarea perioadei de grație de șase luni.

Ați alertat HMRC în noiembrie 2021, la scurt timp după încheierea vânzării, și le-ați spus că doriți să plătiți factura integrală a impozitului pe succesiune de aproximativ 135.000 GBP imediat pentru a evita dobânda.

Aici au mers prost, deoarece femeia de la linia de asistență ți-a spus să nu-ți faci griji și să plătești în continuare ratele anuale. Ți s-a părut ciudat, deoarece aveai toate fondurile disponibile, dar ai fost de acord cu asta.

În următorii câțiva ani, ai plătit rate, dar, îngrijorător, nu ai primit nicio chitanță, nici o declarație despre cât a mai rămas. a plăti. Te-ai temut că ai căzut victima unei escrocherii.

Când ai sunat din nou la Agenție pentru a-ți exprima îngrijorările, în sfârșit ai primit pe cineva care a spus că nu ar fi trebuit să plătești niciodată în rate, deoarece proprietatea fusese vândută. . Ați solicitat o declarație, dar tot ce ați primit a fost o scrisoare în care se menționa dobânda curentă de 7,75 la sută.

În disperare, ați decis să plătiți doar ceea ce estimați că este soldul facturii pe 25 octombrie anul trecut. , ceea ce face ca totalul să fie plătit aproximativ 145.000 de lire sterline. Din nou, nicio confirmare.

Până în ianuarie, ați ajuns la capăt și m-ați contactat.

Am cerut veniturilor să investigheze ce a mers prost și să îndrepte rapid lucrurile. . Câteva zile mai târziu, a confirmat că toate plățile au fost primite, dar a adăugat un comentariu îngrijorător: „Toate dobânzile corespunzătoare au fost plătite la proprietate.” Acest lucru a fost îngrijorător, deoarece nu se datora dobândă. Le-am rugat fiscalilor să se uite din nou.

De data aceasta, un purtător de cuvânt s-a întors pentru a confirma eroarea venitului în legătură cu sfatul pe care l-ați primit și că planul dvs. de rate ar fi trebuit să fie anulat înainte de a începe chiar și dobânda nu ar trebui au fost plătite. 

A fost nevoie de mai multe îndemnuri din partea mea, dar în cele din urmă, săptămâna trecută, ați recuperat dobânda plătită în exces, plus dobânda pentru aceasta - un total de 10.111 GBP - împreună cu scuze și un gest de bunăvoință de 150 GBP. Pentru a vă mulțumi pentru intervenția mea, ați donat cu amabilitate 100 GBP către Marfan Trust, o organizație caritabilă pe care o susțin.

(Fluierul)