10:33
Comentarii Adauga Comentariu

_ Cum să vă faceți ipoteca și economiile să reziste furtunii economice

_ Cum să-ți faci ipotecare și economii meteo furtuna economică

Când lira sterlină a scăzut luni la un minim istoric față de dolar, ți-ar fi iertat să crezi că a fost doar o altă furtună în oraș, care nu are nimic de-a face cu ziua ta Finanțe zilnice.

Dar, în câteva ore, temerile că acest lucru ar putea duce la creșterea inflației i-au determinat pe analiști să avertizeze că ratele dobânzilor ar putea atinge uluitoare 6% în primăvara viitoare, pentru prima dată de la începutul secolului.

Pentru milioane de proprietari, care s-ar confrunta cu majorări abrupte ale facturilor, aceasta a fost o perspectivă terifiantă, pe lângă preocupările existente legate de costul vieții. 

A fost și o lovitură amară. pentru turiştii cu călătorii planificate în SUA, care vor descoperi brusc că banii lor de cheltuieli nu se întind atât de mult.

Totuşi, deocamdată, experţii cer calm. Myron Jobson, analist senior în finanțe personale la Interactive Investor, spune: „Au fost multe titluri îngrijorătoare, dar măsurile de sprijinire a costului vieții înseamnă că inflația ar putea să nu urce la nivelurile de temut anterior.

„Suntem în mijlocul acestui atac inflaționist o dată la o generație – dar nu va persista pentru totdeauna.”

Astăzi, explicăm ce înseamnă lira sterlină pentru personalul tău. finanțe — și pași simpli pe care îi puteți lua pentru a minimiza consecințele...

Vineri, noul cancelar Kwasi Kwarteng a anunțat un pachet de reduceri de taxe de 45 de miliarde de lire sterline, cel mai generos pe care l-a văzut țara în ultimii 50 de ani.

Câteva zile mai târziu, lira sterlină, care era deja la cel mai mic nivel de 37 de ani față de dolar, a scăzut la un nivel record de 1,0386 USD în timpul tranzacționării peste noapte în Asia luni. 

p>Investitorii în valută au fost speriați de perspectiva unei noi împrumuturi de stat, în timp ce vânzătorii în lipsă au înrăutățit situația, pariând că lira sterlină va scădea și mai mult.

Sterlina a înrăutățit situația. de când s-a stabilizat — și s-a situat aseară la 1,07 USD.

Dar, viitorul încă necunoscut, bugetele gospodăriilor ar putea încă simți impactul. Iar Banca Angliei a declarat public că „nu va ezita” să majoreze ratele dobânzilor, dacă este necesar.

Milioane de proprietari și-au văzut deja rambursările ipotecare în creștere după șapte creșteri consecutive ale ratei dobânzii din decembrie anul trecut.

Rata de bază a Băncii Angliei se situează în prezent la 2,25% — după ce a fost majorată cu 0,5 puncte procentuale 

Joia trecută. Dar analiștii se așteaptă acum la noi creșteri în noiembrie – cu unele avertismente că rata de bază ar putea atinge 6% anul viitor.

Aproximativ două milioane de proprietari cu împrumuturi variabile standard ar fi afectați aproape imediat de majorările facturilor. 

Cineva cu un împrumut tipic de 150.000 de lire sterline la o rată variabilă standard își va vedea rambursările lunare crescând cu 377 de lire sterline la 1.310 de lire sterline dacă ratele cresc la 6%, potrivit brokerului L&C. Alți 1,8 milioane de debitori se confruntă, de asemenea, cu costuri ipotecare mai mari, deoarece tranzacțiile lor fixe urmează să expire înainte de 2024.

Incertitudinea cu privire la ceea ce vor face ratele dobânzilor a determinat, de asemenea, zeci de creditori, inclusiv Halifax și Virgin Money, să trage credite ipotecare pentru noi clienți.

Iar cea mai mare societate de construcții din Marea Britanie, Nationwide, a dezvăluit ieri că contractul său fix pe doi ani va începe acum de la 5,59 la sută.

De data aceasta, anul trecut, împrumutații ar putea obține aceeași tranzacție la mai puțin de 1 la sută.

Cu toate acestea, Dominik Lipnicki, de la broker Your Mortgage Decisions, spune: „Este important să ne amintim că doar o minoritate de tranzacții au fost retrase de pe piață. . Împrumutații mai au sute de alte dintre care să aleagă.

„Aceste remedieri vor reveni, chiar dacă o fac la o rată mai mare. Este doar o mișcare temporară a creditorilor care doresc să se asigure că știu cât îi va costa un împrumut.”

Cu toate acestea, nu se poate scăpa că costurile ipotecarelor cresc – și rapid. Deci, dacă nu intenționați să vă mutați acasă în viitorul apropiat, acum este momentul să vă gândiți serios să vă blocați într-o afacere fixă. Chiar dacă afacerea dvs. existentă nu s-a încheiat încă, amintiți-vă că puteți asigura adesea o nouă rată cu până la șase luni în avans.

Ar putea chiar să merite să întrebați brokerul dvs. dacă ar trebui să plătiți o taxă de ieșire modestă pentru reipotecare. devreme.

Dl Lipnicki adaugă: „Nu utilizați doar prima opțiune pe care vi-o oferă creditorul actual, deoarece este puțin probabil ca aceștia să ia în considerare orice creștere a valorii proprietății dvs.

' Discutați cu un consilier independent și asigurați-vă că vă gândiți dincolo de costurile lunare de rambursare și de binecunoscutele bănci High Street. Iar dacă trebuie să plătești mai mult pe lună pentru a repara mai mult timp, asta poate oferi o liniște pe termen lung.”

Pe de altă parte, ratele mai mari ale dobânzilor ar putea reprezenta o veste bună pentru economisitorii care au suferit dezavantaje. oferte de mai bine de un deceniu.

Ratele de economisire au crescut lent din decembrie, dar impulsul este acum în creștere. Obligațiunile fixe au depășit bariera de 4% săptămâna trecută pentru prima dată din 2012. Iar cel mai bun cont de acces ușor plătește acum 2,1%, în creștere față de 0,71% în ianuarie.

De asemenea, National Savings and Investments (NS&I) și-au sporit ieri fondul de premii cu 79 de milioane de lire sterline pentru deținătorii de obligațiuni premium.

Dar giganții bancar din High Street au întârziat mult mai lent să transmită creșterile ratelor. Contul de acces ușor al Santander oferă în continuare doar 0,1 %.

Aceasta înseamnă că este imperativ ca economisii să-și ia timp pentru a căuta cele mai bune oferte, băncile mici și conturile online plătind de obicei rate mai mari.

Anna Bowes, de la site-ul Savings Champion, sugerează să reparăm o parte din banii tăi într-o afacere bună acum. „Lucrul important de care trebuie să vă asigurați este că o parte din numerarul dvs. se află într-un cont ușor de accesat atunci când aveți nevoie de el, dar nu unul care plătește rate mici.”

Chiar și cele mai bune oferte de economii vor nu vă protejați numerarul de inflație, care se află în prezent la un maxim din aproape 40 de ani de 9,9%. Însă, prin creșterea rentabilității, veți reduce cel puțin efectul de erodare.

Unele firme financiare spun că telefoanele lor au sunat din priză săptămâna aceasta, pe măsură ce investitorii fac bilanțul. 

The impactul asupra investițiilor dvs. depinde de ce active dețineți și de unde acele companii își câștigă banii.

FTSE 250, care găzduiește Royal Mail și retaileri precum Marks & Spencer și Asos au scăzut luni dimineață la cel mai scăzut nivel din noiembrie 2020. 

Acest lucru se datorează faptului că majoritatea companiilor din index realizează o mare parte din profiturile lor din Marea Britanie, așa că indicele este mai sensibil la un kilogram mai slab. În schimb, companiile FTSE 100 – precum gigantul de droguri GSK – s-au adunat.

Sarah Coles, analist senior în finanțe personale la Hargreaves Lansdown, spune: „În general, FTSE 100 tinde să beneficieze de o liră fragilă, deoarece majoritatea companiilor mari listate la Londra câștigă de fapt cei mai mulți bani în străinătate, ceea ce va valora mai mult atunci când va fi convertit înapoi în lire sterline.”

Ca în orice clătinare a pieței de valori, este important să evitați luarea unor decizii pripite. Dacă vinzi în panică, s-ar putea să ratezi redresarea pieței.

Dl Jobson spune: „Oamenii se pot mângâia în faptul că piața de valori a depășit evenimentele mari pentru a produce profituri pozitive pentru investitori. Cheia este să investești pe termen lung, pentru a oferi investițiilor tale suficient timp pentru a netezi vârfurile și scăderile inevitabile ale pieței de valori.”

Aceasta fiind spuse, ar putea fi un moment bun să te uiți sub capotă. din portofoliul dvs. pentru a vă asigura că nu sunteți investit prea mult într-un singur sector.

Fondurile de pensii la locul de muncă nu mai depind atât de economia Regatului Unit, așa că economisitorii sunt protejați de o parte din incertitudine.

Acest lucru se datorează faptului că majoritatea economisitorilor de pensii investesc într-o gamă largă de acțiuni, acțiuni și obligațiuni din întreaga lume, datorită fondurilor implicite pe care angajatorii lor le aleg pentru ei.

Becky O'Connor, șeful departamentului de pensii și economii la Interactive Investor, spune: „Acum, este la fel de probabil să găsiți companii mari de tehnologie din SUA, cum ar fi Apple și Amazon, într-o schemă implicită ca și marile companii britanice. „

Cei cu portofolii înclinate spre FTSE 100 ar putea beneficia, deoarece companiile cu câștiguri în străinătate sunt stimulate de lira sterlină. 

Cu toate acestea, oricine ia un venit de pensie prin retragere ar trebui să ia în considerare modul în care își gestionează retragerile.

Tom Selby, șeful Politicii de pensionare la AJ Bell, spune: „Să iei prea mult prea repede riscă să-ți epuizezi pensia mai devreme. 

' În mod clar, dacă decideți să măriți retragerile pentru a vă menține nivelul de trai pe măsură ce inflația crește, riscul de a vă epuiza potul va crește, de asemenea.’

Pe partea de sus, ratele plătite prin anuități – care oferă un venit în pensionare pe viață — au crescut cu 35% în ultimul an pentru clienții noi.

La ratele actuale, un bătrân de 65 de ani tranzacționează un pot de 100.000 de lire sterline. d acum obține un venit anual de 6.637 de lire sterline – în creștere față de 4.900 de lire sterline anul trecut, conform cifrelor firmei de investiții Hargreaves Lansdown.

Și William Burrows, consilier financiar la Proiectul de planificare a pensionării, prezice că vor crește chiar și mai mare ca urmare a reacției pieței la reducerea impozitelor guvernamentale.

Dl Selby adaugă: „Cei care preferă să nu-și păstreze banii investiți în pensie – sau care au ales să își asigure un venit cu o parte din potul lor – vor putea pentru a obține un profit mai mare pentru banii lor.”

Sir Steve Webb, fost ministru al pensiilor și partener la LCP, adaugă că este puțin probabil ca volatilitatea actuală să afecteze majorarea pensiilor de stat programată pentru aprilie anul viitor. Se estimează că va crește cu aproximativ 10%, luând plata peste 10.000 de lire sterline pe an pentru prima dată.

Vacatorii care călătoresc în S.U.A. vor descoperi că banii de cheltuieli nu se întind atât de mult. În ianuarie, 1 GBP valora 1,37 USD. 

Dar aceeași liră sterline valorează acum doar 1,07 USD. Deci, pentru fiecare 1.000 de lire sterline pe care o schimbați, veți primi cu aproximativ 300 de dolari mai puțin.

Cei care călătoresc în Europa au văzut, de asemenea, valoarea lirei sterline a scăzut de la 1,14 EUR la 1,11 EUR în ultima săptămână.

Cu toate acestea, există încă lucruri simple pe care turiştii le pot face pentru a reduce costurile.

Simon Harvey, şeful analizei valutare la Monex Europe, spune: „Vacatorii care se îndreaptă în America în lunile următoare ar putea dori să-și cumpere o parte din dolari acum, pentru a elimina o oarecare incertitudine din călătorie.” 

Jack Mitchell, șeful banilor de călătorie la firma valutară FairFX, adaugă: „Urmăriți cu atenție ratele valutare și modele. Apoi, dacă tarifele arată mai favorabil, ar putea merita să vă gândiți să le blocați pe un card valutar preplătit.’

Site-uri web precum moneysupermarket.com și compareholidaymoney.com vă pot ajuta să găsiți cele mai bune tarife. Cardurile de credit care oferă cheltuieli fără comisioane, cum ar fi Halifax Clarity, sunt, de asemenea, o alternativă bună.

O liră mai slabă înseamnă că umplerea mașinii ar putea deveni mai costisitoare, deoarece benzina și petrolul cu ridicata au prețuri în dolari. și va costa mai mult pentru a importa. 

Rezervarul mediu de benzină a crescut deja cu 7,50 GBP din februarie, potrivit AA. Dar și costul petrolului a scăzut, ceea ce înseamnă că prețurile nu sunt atât de mari pe cât ar putea fi.

Ieri, benzina a fost în medie mai mică de 163,5 pe litru pentru prima dată de la începutul lunii mai, iar motorina mai puțin de 180,5p pentru prima dată de la mijlocul lunii mai. 

„Este o situație de „vești bune, vești proaste”,” spune Luke Bosdet, purtătorul de cuvânt al AA pentru combustibil. „Există încă o mulțime de variații de preț, unele stații de alimentare care încarcă mai puțin de 155p pe litru, așa că cumpărăturile prin preajmă sau folosirea instrumentelor de căutare a prețurilor la pompă pot reduce și mai mult facturile de combustibil.”

Aplicația gratuită pentru smartphone-uri. Petrol Prices compară costurile la aproape 8.500 de stații din Marea Britanie și este actualizat zilnic. Sau încercați WhatGas Petrol Prices.

Dl Bosdet adaugă: „Veștile proaste sunt că acele costuri angro care se îndreaptă către curți ar trebui să scadă. Valoarea mărfii a benzinei a scăzut cu mai mult de 10 la sută, dar slăbiciunea lirei a contribuit la prevenirea trecerii acesteia la pompă.”

Reducerea taxei la combustibil cu 5p anunțată de Trezorerie în martie este ajutand de asemenea. Fără aceasta, prețul mediu actual al benzinei ar fi cu 19 pe litru mai mare.

RAC mai spune că conducerea eficientă din punct de vedere al consumului de combustibil poate ajuta la atenuarea costurilor - inclusiv accelerarea și decelerația ușoară și menținerea unei viteze constante în limita vitezei. limită.

Când lira sterlină scade, poate crește prețurile în magazine, pe măsură ce prețul mărfurilor de peste mări crește.

Regatul Unit importă mai mult de jumătate din alimentele sale. Și pe măsură ce trecem în toamnă și iarnă, Sarah Coles, analist senior în finanțe personale la Hargreaves Lansdown, avertizează că livrările de fructe și legume vin din ce în ce mai mult din străinătate, așa că ne putem aștepta ca unele produse de bază să devină mai scumpe.

Ea spune: „Este probabil ca acesta să fie în special cazul bananelor, care sunt vândute în dolari, și cacaoului și cafelei.”

Directorul executiv al Carlsberg, Paul Davies, mai spune că scăderea a fost „îngrijorătoare” pentru britanici. sectorul berii, care importă hamei.

Tehnologia, cum ar fi telefoanele mobile, poate crește și prețul în magazinele din Marea Britanie dacă sunt produse în străinătate. Dar cumpărătorii nu ar trebui să intre în panică. Cumpărați alimente produse la nivel local oriunde este posibil.

Între timp, firmele britanice care vând mărfuri în străinătate vor descoperi, de asemenea, că produsele lor au prețuri mai competitive față de rivalii globali.

„Unele mărci mari ar putea absorbi costul crescut al importului și vor beneficia de anularea majorărilor planificate ale impozitului pe profit”, spune dl Jobson, de la Interactive Investor. Aceasta înseamnă că nu toate creșterile de preț se vor transfera clienților și rafturile supermarketurilor.


(Fluierul)


Linkul direct catre Petitie

CEREM NATIONALIZAREA TUTUROR RESURSELOR NATURALE ALE ROMANIEI ! - Initiativa Legislativa care are nevoie de 500.000 de semnaturi - Semneaza si tu !

Comentarii:


Adauga Comentariu



Citiți și cele mai căutate articole de pe Fluierul:

Alba Iulia 1 Decembrie 1918 - Alba Iulia 1 Noiembrie 1599 - Zilele Unirii Românilor. Pe ce melodie a intrat Mihai Viteazul în Alba Iulia?

ÎN FINAL, ÎN FINAL, ÎN FINAL - Grupul Național descoperă frauda electorală a democraților �n timp real � IATA CUM AU FACUT-O

Bilderberga Ursula a scăpat porumbelul: "100.000 de soldați ucraineni morți în războiul cu Rusia". După ce a scăpat porumbelul UE-ul și Ursula și-au tăiat din video propria declarație, exact ca la bolșevici.

_ �Nu știu despre asta� � Joe Biden ridică �ndoieli cu privire la candidatura prezidențială pentru 2024 (VIDEO)

Fostul președinte al Georgiei a fost otrăvit cu mercur și alte metale: medicii susțin că va interveni coma și decesul

_ Japonia vs Spania Cupa Mondială 2022 - Știri echipe, ora de start, canal TV, stream, head-to-head

_ Președintele WEF Klaus Schwab a fost depistat la hotelul Washington DC

_ Michelle Heaton încearcă o ridicare îndrăzneață în timpul antrenamentului Dancing On Ice

_ Abbie Quinnen își arată silueta tonifiată în lenjerie sexy neagră Ann Summers

_ Platformele Gig ajută lucrătorii imigranți să își găsească locuri de muncă, dar sunt doar o soluție temporară

_ Kevin McCarthy Scrisoare către Comitetul J6 al Camerei cere personalului să păstreze documentele și promite audieri privind securitatea Lax Capitol

_ Ostaticul politic J6, Jon Mellis, vorbește � 6 ianuarie Deținuții au fost agresați sexual și �zitiți �n mijlocul nopții� � Urmează doi ani de izolare și abuz � VA RUGAM DĂ MAI JOS

_ Teen Vogue publică un articol de la un doctor care promovează mutilarea minorilor �n numele �afirmației de gen�

_ Săptămâna de lucru de patru zile, win-win pentru angajaţi şi companii

_ Fotograful de natură sălbatică al anului înregistrări preselectate, inclusiv trio de maimuțe tremurânde

_ Robbie Slater îl strică pe Craig Foster Mark Bosnich pentru că l-a trântit pe Graham Arnold Socceroos Cupa Mondială

_ Anthony Albanese se întâlnește cu un tânăr grup pop după ce a fost numit „prim-ministru de partid”

_ Frenchwoman to become first female to referee men's World Cup football match

_ Regele Charles „va avea probleme majore cu prințul Harry și Meghan Markle care se feresc de Crăciunul regal”

_ Faceți cunoștință cu prima echipă feminină de arbitraj de la Cupa Mondială

_ EXCLUSIV: �Adunarea buletinelor de vot� a democraților este criminală și mai eficientă dec�t �Recoltarea buletinelor�

_ Prințul Harry și Meghan Markle prezintă fotografii intime în primul trailer al documentarului

_ Mary-Kate Olsen se ține de cald într-o haină neagră supradimensionată în timp ce face comisioane în New York City

_ Ollie Pope devine al treilea centurion al Angliei în ziua incredibilă de deschidere a primului test din Pakistan

_ Clubul de membri private Annabel's își dezvăluie fațada festivă FOARTE extravagantă

_ Nu a fost văzut demonstrantul care a condus mulțimile care ceru încetarea lui Xi Jinping și a Partidului Comunist din China

_ Curtea de Conturi a UE dă alerta pentru sistemul bancar - E vorba de un val de procese

_ Rosie Huntington-Whiteley merge la cumpărături de Crăciun cu mama ei

_ IAN HERBERT: Țara Galilor ARE NEVOIE ca Gareth Bale să rămână chiar și după dezamăgirea la Cupa Mondială

_Călin Georgescu - 01 Dec 2022 07:26:02

_ Raport: Industria globală a produselor de lux va creşte cu 21%, în acest an

_ Prințul William și Kate Middleton aterizează la Boston pentru o călătorie în SUA, în mijlocul disputelor de rasă regală

_ Nimeni nu a fost mai rapid decât Rawalpindi Express! Ian Bell a încercat să-i țină departe pe cei 100 mph ai lui Shoaib

_ Mama, 35 de ani, care a cheltuit peste 100.000 de lire sterline pe proceduri cosmetice, își laudă transplantul de păr

_ UE a făcut primii paşi spre certificarea eliminărilor de dioxid de carbon din atmosferă

_ World Cup: Why was Griezmann's goal ruled out?

_ Jessica Plummer este simbolul șicului într-un top negru adânc și pantaloni cu dungi

_ Elon Musk se �nt�lnește cu CEO-ul Apple, Tim Cook, după ce a amenințat cu �războiul� din cauza App Store

_ Czeslaw Michniewicz recunoaște că „s-a oprit inima” în timp ce privea Polonia cum se strângea în ultimele șaisprezece

_ Verdasco, 39 de ani, acceptă o interdicție de două luni pentru încălcarea regulilor anti-doping prin utilizarea unui medicament pentru a trata ADHD

_ Romelu Lukaku batjocorit de fani pentru rateuri șocante la ieșirea Belgiei de la Cupa Mondială

_ Un bun venit al eroilor? Echipa Iranului de Cupa Mondială este întâmpinată de fanii care fluturează steagul pe aeroportul din Teheran

_ Internetul este lăsat în URMOARE din cauza unui „burger” zâmbitor „îngrozitor” cu ouă „sângerând” pentru ochi

_ Cupa Mondială: Romelu Lukaku lovește cu pumni în pirogă și se năpustește în tunel în lacrimi

_ Tiffany Haddish revine pe covorul roșu pentru premiera din Los Angeles a filmului Emancipation

_ Autobuzul școlar plin de copii s-a prăbușit �ntr-o casă �n Spring Valley, NY, răni grave

_ Hubble surprinde stelele clusterului globular NGC 6440

_ Autorul JK Rowling a fost atacat din nou de mișcarea trans-De data aceasta pentru presupusul cont de Twitter al unui criminal condamnat

_ Nanomaterialele încărcate pozitiv tratează obezitatea oriunde doriți

_ FSG „înclină spre o vânzare PARȚIALĂ a Liverpool, mai degrabă decât spre o preluare completă”

_ O abordare direcționată pentru reducerea impactului asupra sănătății al arderii reziduurilor de culturi în India

_ Karine Jean-Pierre nu va spune dacă regimul Biden va �ncerca să �nchidă Twitter pentru postările care nu-i plac (VIDEO)

_ Inventarul de sărbători a fost deja livrat, dar greva feroviară ar fi catastrofală în alte moduri, avertizează expertul

_ Este posibil ca plăcuțele în formă de bufniță să fi fost pe lista de dorințe a copiilor din Epoca Cupru

_ MILIOANE DE BRAZILIANI solicită armată pentru a salva democrația de comunismul corupt Lula

_ State of Florida elimină 2 miliarde de dolari de la BlackRock �n dezinvestiții anti-ESG-�Folosirea banilor noștri pentru a finanța proiectul de inginerie socială al BlackRock nu este ceva la care Florida sa �nscris vreodată�

_ Chelsea a regretat rapid că l-a lăsat pe Romelu Lukaku să părăsească clubul împrumutat la Inter Milano vara trecută

_ Emoționatul Holly Willoughby sare în această dimineață pentru a-l urmări pe Chester în nașterea lui

_ De ce este 1 decembrie Ziua Naţională a României?

_ Graham Arnold îndeamnă cluburile din Premier League să împrăștie înfruntarea starului Socceroos, Harry Souttar


Pag.1 Pag.2 Pag.3 Pag.4 Pag.5 Pag.6 Pag.7
Pag.8 Pag.9 Pag.10 Pag.11 Pag.12 Pag.13 Pag.14 Pag.15
Pag.16 Pag.17 Pag.18 Pag.19 Pag.20 Pag.21 Pag.22 Pag.23
Pag.24 Pag.25 Pag.26 Pag.27 Pag.28 Pag.29 Pag.30 Pag.31
Pag.32 Pag.33 Pag.34 Pag.35 Pag.36 Pag.37 Pag.38 Pag.39
Pag.40 Pag.41 Pag.42 Pag.43 Pag.44 Pag.45 Pag.46 Pag.47
Pag.48 Pag.49 Pag.50 Pag.51 Pag.52 Pag.53 Pag.54 Pag.55
Pag.56 Pag.57 Pag.58 Pag.59 Pag.60 Pag.61 Pag.62 Pag.63
Pag.64 Pag.65 Pag.66 Pag.67 Pag.68 Pag.69 Pag.70 Pag.71
Pag.72 Pag.73 Pag.74 Pag.75 Pag.76 Pag.77 Pag.78 Pag.79
Pag.80 Pag.81 Pag.82 Pag.83 Pag.84 Pag.85 Pag.86 Pag.87
Pag.88 Pag.89 Pag.90 Pag.91 Pag.92 Pag.93 Pag.94 Pag.95
Pag.96 Pag.97 Pag.98 Pag.99 Pag.100 Pag.101 Pag.102 Pag.103
Pag.104 Pag.105

Nr. de articole la aceasta sectiune: 6248, afisate in 105 pagini.