Scris de Lance Roberts prin RealInvestmentAdvice.com,

Mama ta probabil a oferit lecții valoroase de investiții pe care poate nu le cunoști.Având în vedere că Ziua Mamei se apropie și exuberanța pieței optimiste este prezentă, acesta este un moment excelent pentru a revedea lecțiile de investiții pe care mi le-a învățat.

Personal, când eram mare, mama avea o vorbă sau un răspuns pentru aproape orice...așa cum fac majoritatea mamelor.Fiecare răspuns la întrebarea "De ce?” a primit imediat cel mai intelectual dintre răspunsuri:

"…pentru că așa am spus”.

Serios, mama mea a fost o resursă de cunoștințe care m-a servit bine de-a lungul anilor și abia târziu în viață mi-am dat seama că ea m-a învățat, fără să știu, lecții valoroase de investiții pentru a mă ține în siguranță.p>

Așadar, împărtășindu-ți secretele ei, s-ar putea să încalc un ritual sacru al cunoașterii maternității, dar am simțit că merită riscul de a împărtăși cunoștințele care mi-au fost de folos.

1 Nu alerga cu obiecte ascuțite! h2>

Nu a fost greu de înțeles de ce nu voia să alerg cu foarfecele prin casă – cred că am făcut-o devreme pentru a-i urmări panica.Totuși, mai târziu în viață, când am primit primul meu apartament, am alergat prin tot locul cu o foarfecă, am lăsat ușa de la intrare deschisă cu aerul condiționat pornit și am aprins toate luminile din casă.

Acea rebeliune a încetat imediat când am primit prima factură de electricitate.

Undeva, la mijlocul anilor 90, piețele financiare au devenit un cazinou, pe măsură ce era internetului a aprins o întreagă generație de jucători de la bursă care se credeau investitori.Există o mare diferență între investiție și speculație ; cunoașterea diferenței este esențială pentru succesul general.

O strategie de investiții solidă combină obiective definite, un program de acumulare, o analiză de alocare și, cel mai important, o strategie de vânzare definită și un plan de gestionare a riscurilor.

Speculațiile nu sunt altceva decât jocuri de noroc. Dacă cumpărați cele mai recente acțiuni la iveală, urmăriți acțiuni care s-au mutat deja 100% sau mai mult sau doar puneți bani pe piață pentru că credeți că "trebuie”, juci de noroc.

Cel mai important lucru de înțeles despre jocurile de noroc este că succesul este o funcție a probabilităților și posibilităților de a câștiga sau pierde la fiecare pariu.

În piața de valori, investitorii continuă să joace posibilitățile în loc de probabilități.Capcana vine cu succesul timpuriu în tranzacțiile speculative.Succesul generează încredere, iar încrederea generează ignoranță. Majoritatea comercianților speculativi tind să "se aruncă în aer” din cauza succesului timpuriu în obiceiurile lor de investiții speculative.

Când investiți, rețineți că șansele de a face o tranzacție cu pierderi cresc odată cu frecvența tranzacțiilor.La fel ca alergarea cu o foarfecă, fă-o destul de des și, în cele din urmă, ai putea ajunge să te rănești.

2  Privește în ambele părți înainte de a traversa strada.

Am crescut într-un oraș mic, așa că să traversezi strada nu a fost la fel de periculos ca în oraș.Cu toate acestea, ea m-a strâns de guler de mai multe ori, când am început să traversez strada, părând nerăbdătoare să "aflu ce e de cealaltă parte”.Este esențial să înțelegeți că traficul circulă în două direcții.Dacă privești doar într-o direcție, vei fi lovit mai devreme sau mai târziu.

Mulți oameni doresc să se clasifice drept "Taur” sau "Urs.” Investitorul priceput nu alege o parte; el analizează ambele părți pentru a determina care este cel mai bun curs de acțiune în mediul actual de piață.

Problema cu proclamarea de a fi un "taur” sau un "urs” înseamnă că nu analizezi cealaltă parte a argumentului și că devii atât de încrezător în poziția ta că ai tendința de a uita că "lumina de la capătul tunelului...ar putea fi doar un tren care se apropie.”

>

Este o parte esențială a analizei dvs., înainte de a investi pe piețele financiare, să determinați nu numai "unde” ci și “ când” pentru a vă investi activele.

3 Purtați întotdeauna lenjerie curată

Acesta a fost una dintre vorbele mele preferate de la mama mea, pentru că întotdeauna m-am întrebat despre raționalitatea ei.Întotdeauna m-am gândit că, chiar dacă ai purtat lenjerie curată înainte de un accident, probabil că vei rămâne fără lenjerie curată după aceasta.

Lecția de investiție este: "Te înșeli doar dacă greșești.“

Cu toate acestea, a fi un investitor inteligent înseamnă a fi întotdeauna pregătit în caz de accident.Asta înseamnă pur și simplu să ai un mecanism pentru a te proteja atunci când te înșeli cu o decizie de investiție.

Veți observa că am spus "când te înșeli” în paragraful anterior.Multe dintre deciziile tale de investiții se vor dovedi probabil greșite.Cu toate acestea, reducerea scurtă a acestor decizii greșite și lăsarea deciziilor corecte să continue să funcționeze vă va face profitabil în timp.

Orice persoană care vă spune despre toate tranzacțiile câștigătoare pe care le-a făcut pe piață – fie minte, fie nu a explodat încă.

Unul dintre cele două va fi adevărat – 100% din timp.

Înțelegerea compromisului "risc versus recompensă” al oricărei investiții este pasul de început către gestionarea riscului în portofoliul dvs.A ști cum să atenuezi riscul de pierdere a participațiilor tale este esențial pentru supraviețuirea ta pe termen lung pe piețele financiare.

4  Dacă toată lumea ar sări de pe stâncă – ai face-o și tu?

Fiecare copil, la un moment dat sau altul, a încercat să-și convingă mama să îi permită să facă ceva prin "presiune de la colegi”. M-am gândit că dacă nu m-ar lăsa să fac ceea ce vreau eu., s-ar apleca la voința maselor imaginare.Nu a făcut-o niciodată.

"Presiunea de la egal la egal” este una dintre cele mai mari greșeli pe care investitorii le fac în mod repetat.Urmărind cele mai recente "acțiuni fierbinți” sau "moduri investiționale” care sunt deja supraevaluate și se termină cu fervoare speculativă se termină întotdeauna în dezamăgire.

Investitorii cumpără acțiuni care s-au deplasat semnificativ de la nivelul minim pe piețele financiare pentru că se tem de "pierde”. Aceasta este speculă, jocuri de noroc, ghicire, speranță, rugăciune – orice altceva decât investiții. În general, atunci când mass-media începe să prezinte o anumită investiție, persoanele au ratat deja cea mai mare parte a mișcării.În acel moment, probabilitatea unui declin a început să depășească posibilitatea unor recompense suplimentare.

Lecția de investiție este să fii conștient de "mentalitatea de turmă”.” Din punct de vedere istoric, investitorii tind să alerge în aceeași direcție până când această direcție se clătește. "turma” se întoarce apoi și aleargă în direcția opusă.Acest lucru continuă în detrimentul randamentelor investitorilor pe perioade lungi.

>

De asemenea, acesta este, în general, motivul pentru care investitorii ajung să cumpără ridicat și vând scăzut.Pentru a fi un investitor de succes pe termen lung, trebuie să înțelegeți "mentalitatea de turmă” și să o folosiți în beneficiul dvs.- să ieșiți din fața turmei înainte de a fi călcat în picioare. >

Așadar, înainte de a urmări un stoc care s-a mutat deja 100% sau mai mult, află unde se poate trece turma și "puneți pariurile acolo.” Este nevoie de disciplină, răbdare și multe teme, dar vei fi adesea răsplătit pentru eforturile tale.

5 Nu vorbiți cu străinii

Acesta este doar un sfat bun, solid pe tot parcursul.Porniți televizorul, la orice oră din zi sau din noapte, și este "Parada străinului a intențiilor rău intenționate”.Nu știu dacă sunt doar eu sau dacă mass-media difuzează doar știri care dezvăluie adâncurile depravării umane.Totuși, uneori, mă întreb dacă nu trebuie să facem o curățare planetară prin intervenție divină.

Cu toate acestea, revenind la lecțiile de investiție, obținerea de sfaturi de acțiuni de la străini este o modalitate sigură de a pierde bani la bursă.Temele dvs.de investiții ar trebui NU să constă într-un regim zilnic de CNBC, urmat de o doză de sfaturi Grocer, finalizate cu argumentul de vânzări al unui consilier financiar.

Pentru a reuși pe termen lung, trebuie să înțelegeți principiile de investiție și catalizatorii pentru ca acea investiție să fie profitabilă.Amintiți-vă, atunci când investiți într-o companie, cumpărați o bucată din ea și planul ei de afaceri.Îți plasezi dolarii câștigați cu greu în convingerea că persoanele care administrează compania au în inima interesele tale cele mai bune.Speranța este că vor funcționa astfel încât să vă facă investiția mai valoroasă, astfel încât să poată fi vândută în cele din urmă altcuiva pentru profit.

Acesta întruchipează, de asemenea, "The Greater Fool Theory”, care afirmă că cineva va fi întotdeauna dispus să cumpere o investiție la un preț din ce în ce mai mare.Lecția de a investi este că, în cele din urmă, cineva rămâne mereu "ținând geanta.” Trucul este să te asiguri că nu ești tu.

De asemenea, trebuie să fii conștient de acest lucru atunci când primești sfaturi de la echipa "Managerul de bani de un minut” la televizor.Când un "expert”vă vorbește despre o companie pe care ar trebui să o cumpărați, amintiți-vă că o deține deja și, cel mai probabil, va fi cea care vă va vinde acțiunile.

6 Fie trebuie să "Fă-o” versiunea politicoasă sau ieși din oală!

Când eram copil, uram să-mi fac temele, ceea ce este ironic, deoarece acum îmi fac mai multe teme decât am visat vreodată în tinerețea mea.Deoarece n-aș spune că îmi plăcea să fac temele, proiectele școlare au fost rareori începute până în noaptea dinainte de scadență.Am fost regele procrastinării.

Mama era mereu acolo pentru a ajuta, dându-mi o mână de ajutor și o ureche plină de sfaturi materne, care constau de obicei din multe "pentru că ți-am spus așa...”

Interesant este că mulți investitori tind să urmărească acțiunile pentru o perioadă foarte lungă de timp, nu acționând niciodată pe baza analizei lor ci urmăresc cu liniște cum instinctul lor se dovedește corect și stocul creșteri de preț.

Investitorul simte apoi că a ratat punctul său de intrare și decide să aștepte, în speranța că stocul va scădea încă o dată, astfel încât să poată intra.Acțiunile continuă să crească.Investitorul continuă să urmărească, devenind mai frustrat până când în cele din urmă capitulează asupra emoției sale și cumpără investiția aproape de vârf.

Lecția de a investi este să fii conștient de pericolele amânării.În drum în sus și în jos, amânarea este precursorul constrângerii emoționale derivate din pierderea unei oportunități sau din distrugerea capitalului.

Cu toate acestea, dacă vă faceți temele și puteți construi un caz pentru achiziție, nu amânați. Dacă ratați ocazia de a intra corect în poziție, nu o urmăriți.Lăsați-l în pace și reveniți într-o altă zi, când ești Bob Barker să-ți spună: "Prețul este corect.”

7 Nu vă jucați cu ea – veți deveni orb

Ei bine...trebuie să intru în asta? Tot ce știu sigur este că nu sunt orb astăzi.Ceea ce nu voi ști niciodată sigur este dacă ea a crezut asta sau dacă a fost menit doar să mă sperie al naibii.

Cu toate acestea, lăsând glumele deoparte, lecția de investiție este că atunci când investești pe piețele financiare, este foarte ușor să pierzi din vedere intențiile tale.Să fii prins de hype, să fii absorbit de emoțiile de frică și lăcomie și, în general, să fii confuz de multitudinea de opțiuni disponibile te poate a face să-ți pierzi concentrarea.

Reveniți întotdeauna la principiul de bază cu care ați început.Scopul a fost să-ți crești grămada mică de bani într-una mult mai mare.

Pune totul împreună

Tatăl meu m-a predat odată și o lecție fundamentală de investiții: KISS: Keep It Simple Stupid.

Aceasta este una dintre cele mai bune lecții de investiții pe care le veți primi vreodată.Prea mulți oameni încearcă să depășească piața pentru a obține în schimb o creștere mică, fracțională.Din păcate, aceștia își asumă riscuri disproporționate, ducând adesea la rezultate negative.Cu cât strategia este mai simplă, cu atât randamentele tind să fie mai bune.De ce? Există un control mai bun asupra portofoliului.

Proiectarea unei strategii de portofoliu KISS vă va ajuta să vă asigurați că nu veți fi orbit jucând continuu cu portofoliul dvs.și pierzând din vedere obiectivele dvs.inițiale, în primul rând.puternic >